强化内部控制加大检查力度加强监管问责

　　针对当前银行业案件多发、高发态势，中国银监会日前制定了十一项规则，意欲扭转银行业案件严峻形势。其中，银监会要求各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，尤其要引入引咎辞职制度，即发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。此外，发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。

　　银监会制定的十一项规则中，要求各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。

　　同时，银监会还要求各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为：对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格；对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证；对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格；对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其年度综合评分，问题严重的要直接降级。

　　此外，银监会还要求强化内部控制、加大检查力度、深入调查研究、加强宣传教育、提升案防合力、完善案件通报、加强监管问责等等。

记者：傅春荣    消息来源：中华工商时报